Singapur Anuncia una Nueva AML Reglas para el Cripto Empresas

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Ian Allison

Singapur Anuncia una Nueva AML Reglas para el Cripto Empresas

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) es la actualización de su marco normativo para los pagos digitales.

Anunció el martes, Singapur, de Servicios de Pago de la Ley de 2019 (PSA) lleva a los llamados de Pago Digitales Token (DPT) en servicios de cobertura eficaz de todos los cripto los negocios y los intercambios basados en Singapur – bajo el actual anti-lavado de dinero (AML) y de lucha contra el terrorismo-financiamiento (CTF) de las reglas.

Como tal, crypto negocios en Singapur, están obligados a registrar primero y, a continuación, solicitar una licencia para operar en la jurisdicción.

Similar a la Quinta Europea de lucha Contra el Lavado de Dinero de la Directiva (AMLD5), que entró en vigor Jan. 10, Singapur nuevas reglas son tan esperado: el PSA fue aprobada en enero de 2019. En el transcurso de los meses, Singapur tiene más cimentado en sí un paso adelante en el pensamiento de la jurisdicción en la regulación de la cryptocurrency de la industria.

De enero. 28, las empresas disponen de un mes para registrar con MAS, diciendo que ellos están basados en Singapur y está operando un DPT negocio. Una vez que las empresas han registrado, hay un período de seis meses de anterioridad período durante el cual han de aplicar para una entidad de pago de la licencia.

«La Ley de Servicios de Pago proporciona una visión prospectiva y flexible marco regulatorio para la industria de pagos,» MAS, Director general adjunto de Loo Siew Yee, dijo en una declaración. «La base de la actividad y centrado en el riesgo de una estructura reguladora permite a las normas que se aplicarán proporcionalmente y ser fuertes para el cambio de modelos de negocio. El PS Ley va a facilitar el crecimiento y la innovación, mientras que la mitigación de riesgos y el fomento de la confianza en nuestros pagos paisaje».

‘GAFI-listo‘

Cuando se trata de la aplicación de crypto reglamento, los países de todo el mundo están bailando al ritmo de la más reciente del grupo de Acción Financiera (GAFI) de las recomendaciones, la primera en octubre de 2018 y, a continuación, actualizado en junio de 2019.

Esto significa prepararse para un futuro, cuando los datos de pago relativos al emisor y beneficiario de un cripto operación pasa con el pago, la orientación conocida como del GAFI «viaje a la regla.»

«Lo interesante de la Autoridad Monetaria de Singapur es que, en un sentido, es GAFI-listo,» dijo Malcolm Wright, director de la AML Grupo de Trabajo en grupo de comercio Digital Global de las Finanzas. «Primero fueron por la puerta con una consulta, en julio, diciendo que esto es lo que estamos proponiendo en términos de la implementación de los PSA, lo que se refiere al envío de originación y la información de los beneficiarios.»

MAS también lanzó una consulta justo antes de Navidad, la adición de algunas de las enmiendas a la PSA con respecto a los activos digitales. Además de la alineación de Singapur con el GAFI, las enmiendas ampliar las reglas para incluir la transferencia de Dpt (así como ellos fueron intercambiados); la provisión de custodia carteras para o en nombre de los clientes; y la intermediación en el comercio de DPT transacciones.

«Ellos [MAS] se han ido un poco más allá de GAFI en términos de algunos criterios, pero al mismo tiempo, algunos de los otros aspectos de la que probablemente no están tan lejos como el GAFI tiene la intención», dijo Wright, quien también es director de cumplimiento en Diginex, una sede en Hong Kong empresa que ofrece institucional-infraestructura de alta calidad para los activos digitales.

Siempre hay temores de que la regulación podría frenar la innovación en un incipiente espacio como cripto. En efecto, el advenimiento de AMLD5 en toda Europa puede traer un aumento de la actividad de M&a medida que las empresas se consoliden para satisfacer el aumento de los costos de la regulación.

Sede en el reino unido Botella de Pagar, un cryptocurrency pagos de proveedores, dijo que se estaba cerrando en diciembre de 2019, citando próxima de la UE de blanqueo de dinero en las reglas; cripto minería piscina Simplecoin y bitcoin plataforma de juegos Chopcoin también fueron reportados a cerrar sus puertas por la misma razón.

Mientras tanto, Deribit, una basada en los países Bajos crypto bolsa de derivados, dijo que está planeando mudarse a Panamá porque en su país de origen de la versión de AMLD5 «pondría demasiado altas barreras para la mayoría de los comerciantes, tanto de regulación y costo-sabio.»

David Carlisle, el jefe de la comunidad en blockchain analytics empresa Elíptica, que ofrece un punto de vista distinto. Dijo que el AMLD5 regulaciones impuestas en crypto las empresas son «pan con mantequilla de requisitos, incluyendo» conozca a su cliente (KYC) los procedimientos y el seguimiento de las transacciones sospechosas. Las empresas necesitan una persona para llevar a cabo estas tareas, dijo, tales como blanqueo de dinero en el reporte oficial.

«Nosotros ciertamente no han escuchado rumores o intención por parte de las empresas a trasladar sus operaciones», dijo Carlisle. «Singapur y Suiza son dos países que muestran que se puede lograr un equilibrio entre tener significativa de la regulación en su lugar y no ser impedido de atraer a las empresas.»