Europea Crypto las Empresas se preparan para Mayores Costos como AMLD5 se Lleva a Efecto

Europa, a partir de «las Cuatro Partes del Mundo» de Johann Justin Preissler, a través del Museo de Arte Metropolitano

Ian Allison

Europea Crypto las Empresas se preparan para Mayores Costos como AMLD5 se Lleva a Efecto

Una estricta nuevo régimen regulatorio que está despuntando en las empresas Europeas de manejo de cryptocurrency.

Viernes marcas de la fecha límite para la Unión Europea de los 28 estados-nación a los estados a adoptar la Quinta Anti-Directiva sobre Blanqueo de Dinero o AMLD5. Las nuevas reglas requieren crypto los intercambios y de la custodia de los proveedores de servicio para registrar con su regulador local y demostrar el cumplimiento con profundo de conozca a su cliente (KYC) y anti-lavado de dinero de la LMA procedimientos.

Además a la mejora del conocimiento del cliente y en obligaciones de presentación de informes, el régimen da mayor poder y alcance a unidades de inteligencia financiera y el cumplimiento de la ley.

Estas normas representan un arma de doble filo para la industria. Por un lado, los costos agregados de cumplimiento de mayo de carga empresas de menor tamaño en el campo, y, posiblemente, la fuerza de algunos de plegarse o de mezcla.

«Esto se traducirá en algunos cierres y hay algunos primeros indicios de que ya, y en el perímetro de consolidación, en la que la industria comienza a ver en M&a, escala de seguridad y cumplir con el aumento de los costos», dijo Siân Jones, director, xReg de Consultoría.

Ya, Deribit, una basada en los países Bajos crypto bolsa de derivados, está planeando mudarse a Panamá porque en su país de origen de la versión de AMLD5 «pondría demasiado altas barreras para la mayoría de los comerciantes, tanto de regulación y costo-racional», dijo la compañía el jueves.

Una buena parte de la complejidad también se mantiene sobre cómo AMLD5 será implementado y operado de un país Europeo a la siguiente.

En el lado positivo, el efecto a largo plazo debe ser mayor confianza en crypto de las instituciones financieras en Europa. En particular, debe hacer que los bancos más abiertos a la prestación de sus servicios a crypto empresas y atraer más capital institucional.

«Es parte de una tendencia mundial a traer crypto en línea con las finanzas tradicionales; cripto es la parte del sistema financiero global, incluso si no se dan cuenta de ello», dijo Jones.

Crypto complejidad

La dispensación de la legislación en la UE de los 28 estados miembros puede ser un largo y prolongado de negocios. Tal y como está, las normas aceptadas de las finanzas tradicionales no mapa en el crypto mundo.

Mientras algo así como una licencia de dinero electrónico en un país Europeo puede ser pasaporte en otro, la LMA de autorización de planes con respecto a crypto varían en toda Europa; Francia tiene un enfoque, Alemania, los países Bajos es diferente de nuevo y así sucesivamente.

Esto añade una capa de complejidad cuando se trata del registro o de la autorización en virtud de AMLD5, dijo Malcolm Wright, director de la AML Grupo de Trabajo en el grupo de comercio Digital Global de las Finanzas. Y si usted sucede estar en el reino unido, Brexit lanza otra llave en las obras.

Las empresas pueden simplemente por la necesidad de hacer de la autorización o puede necesitar una licencia completa o no tiene que hacer nada, dijo Wright, quien también es director de cumplimiento en Diginex, una sede en Hong Kong empresa que ofrece institucional-infraestructura de alta calidad para los activos digitales.

«Allí casi se necesita un enfoque más coordinado para asegurarse de que se le permite a la industria para seguir prosperando y ofrecer servicios a los residentes en la UE que quieran invertir en activos virtuales de productos», dijo.

En el reino unido, crypto las empresas necesitan registrarse con el regulador local, que es la Financial Conduct Authority (FCA). La consulta sobre la propuesta de costo de la inscripción acamparon cuotas de 5.000 libras (alrededor de $6,500), con una tasa anual que aún está por decidirse. Las empresas tendrán hasta Oct. 20 para llevar a cabo el proceso de registro.

GAFI efecto

AMLD5 ha sido en las tarjetas por un par de años y hasta cierto punto ha sido sustituida por recomendaciones del grupo de Acción Financiera (GAFI), el primero se hizo en octubre de 2018 y, a continuación, actualizado en junio de 2019.

Donde AMLD5 cubre sólo el dinero en efectivo para crypto transacciones y vice-versa, la orientación de GAFI, un organismo internacional con 39 países miembros, también incluye cripto-a-crypto intercambios.

Más significativamente, se recomienda la aplicación de pago de compartición de datos con los requisitos de la tradicional mundo a crypto, el llamado «viaje a la regla.»

«Estamos viendo algunos estados miembros que van más allá AMLD5 y ahora incluyendo estos amplios requisitos del GAFI, y creo que es un ejemplo, si te gusta, de donde otros eventos adelantar algunos de los procesos lentos de llevar en la legislación de la UE», dijo Jones, citando el reino unido como un ejemplo.

«Yo creo que estos GAFI requisitos tendrá mucho más impacto significativo en crypto empresas. Lo que podría haber sido, para empezar, que la UE asuma el liderazgo, el GAFI requisitos de ir más allá y aplicar a nivel mundial», dijo.

No privativas de la libertad carteras

Un área de preocupación es la forma en que una aplicación restrictiva de AMLD5 podría atrapar las empresas que prestan no privativas de la libertad carteras en una forma completamente descentralizada.

Esto es algo que el reino unido y Alemania estaban amenazando a hacer, dijo Jacqui Hatfield, socio y jefe de Fintech de Reglamentación en las oficinas de Londres de Orrick, Herrington y Sutcliffe LLP.

Este sería inapropiada incluyen a empresas como de etereum la financiación basada en la plataforma de TokenCard (que recientemente renombrado como Monolito) y crypto pago al proveedor de la tarjeta Wirex, dijo Hatfield.

«Básicamente, no son un custodio; ellos están proporcionando la cartera de instalación, sino que es abierto por lo que no son responsables de ella. En realidad es muy difícil para ellos cumplir con esto si ellos no son los únicos que están en el control de las carteras», dijo.

La FCA no las solicitudes de devolución de comentarios por parte de la prensa.

«Tengo clientes que piensan que la FCA no se va a ir con ella, pero nadie en la FCA en realidad ha confirmado que ese va a ser el caso», dijo Hatfield. «Creo que es en parte se trata de ser feliz de oro de la placa de la regs, y también para que ellos no entienden realmente la tecnología».

Holandés plazo

Un desacuerdo que se ha desatado sobre la definición del término «licencia» en los países Bajos, donde los críticos de el Ministerio holandés de Finanzas y el banco central creen desproporcionadamente onerosa versión de AMLD5 está siendo transmitido a crypto jugadores.

La banca cumplimiento consultor Simon Lelieveldt dijo que la legislación se retrasó debido a una «grave desacuerdo entre los legisladores y la industria», y que la de enero. 10 fecha límite de que se puede perder en Holanda.

La ley ahora está en el Senado para su discusión y esto podría llevar hasta el final de febrero o incluso más tarde, él dijo.

«El Ministerio holandés de Finanzas y el banco central han cubierto hasta el regular AMLD5 reglas con dos disposiciones de la supervisión financiera, la ley del libro, que son de carácter genérico, cláusulas generales, permitiendo todo tipo de investigaciones y medidas», dijo Lelieveldt.

«Este [va] contra el consejo explícito del Consejo de Estado y contra el texto y el espíritu de la AMLD5 sí mismo», dijo. «El Ministerio de mal la cámara de Representantes sobre la verdadera naturaleza de la ley y jugó una palabra truco: mediante la sustitución de la palabra anterior ‘licencia’ para ‘registro’ dicen que ya no es un régimen de concesión de licencias.»

La Comisión Europea de la innovación digital, portavoz de la no devolución de las solicitudes de comentarios por parte de la prensa.

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