El Secretario estadounidense del Tesoro: Bitcoin un «problema de seguridad nacional,» cryptocurrency dominado por la actividad ilícita y a la especulación

Siguiente Presidente de Trump burlón tweet acerca de Bitcoin, la Secretaria de Hacienda Steven Mnuchin celebró una reunión informativa en la regulación de Bitcoin y Facebook de la Libra debido a su uso en la actividad criminal y la amenaza que suponen para el sistema financiero.

Hace una hora el Departamento del Tesoro de EEUU celebró una reunión informativa para expresar su postura sobre el cryptocurrency. La reunión se centró en el «mal uso» de crypto derivada de su capacidad para eludir las regulaciones debido a su pseudo-anonimato y la descentralización. Estas cualidades pueden poner en peligro el sistema financiero ESTADOUNIDENSE, Mnuchin sugerido.

El Tesoro en Bitcoin

Mnuchin primero hizo hincapié en que Bitcoin y otras cryptocurrencies a menudo son utilizados por los delincuentes que buscan eludir los controles ESTADOUNIDENSES:

«Yo me voy a centrar principalmente en los graves problemas de la Tesorería de la creciente uso indebido de cryptocurrency por los lavadores de dinero, terroristas financieros, y otros malos jugadores.»

…

«Cryptocurrency, como Bitcoin han sido explotados para apoyar a miles de millones de dólares de actividades ilícitas, como la ciberdelincuencia, la evasión de impuestos, la extorsión, ransomware, tráfico ilícito de drogas, la trata de seres humanos. Muchos jugadores se han utilizado cryptocurrency para apoyar su denostado en el comportamiento de este es de hecho un problema de seguridad nacional.»

Esta asociación no es de extrañar. La ruta de la seda fue parcialmente responsable de la aceleración de la adopción de Bitcoin cuando todavía estaba ganando masa crítica, mientras que su aplicación en la actividad ilegal es uno de los cryptocurrency principales casos de uso.

«Si usted piensa que usted va a utilizar Bitcoin para ir en la oscuridad de la web… te vas a quedar atrapado,» Mnuchin afirmó.

Como tal, no es de extrañar que el enfoque de la Tesorería es en lo criminal utiliza y cómo las empresas que transact o de trato en el cryptocurrency debe cumplir con las regulaciones apropiadas.

El Tesoro de la postura era clara. Si es Bitcoin o Facebook, aquellos que utilizan distribuidos de contabilidad de la tecnología, debe implementar el mismo anti-lavado de dinero de las leyes y de cumplir con el Secreto Bancario en la Ley y FinCEN, como hacen los bancos. Sin embargo, no está claro cómo el Secretario de Hacienda espera que la descentralización de la entidad, tales como Bitcoin, para cumplir con estas regulaciones.

Para cumplir estos objetivos, los estados UNIDOS va a ir a la «gran esfuerzo» para asegurarse de que tanto a nivel nacional como internacional, que cryptocurrency está regulado.

«El reglamento no se detiene en la frontera de los estados UNIDOS. El GAFI, conocido como el «estándar global setter’ ald/CFT [anti-lavado de dinero y lucha contra la Financiación del Terrorismo, de la Ley de 2009], adoptado amplias medidas sobre cómo los países deben regular y supervisar las actividades y los proveedores en el espacio. Este es un paso importante hacia la armonización de reglamentos internacionales sobre las cryptocurrencies.»

El Departamento del Tesoro también estableció recientemente el consejo de supervisión de estabilidad financiera (FSOC) grupo de trabajo sobre activos digitales, permitiendo que la «clave» de los reguladores tales como la FinCEN, la Reserva Federal, la CFTC, y la SEC a trabajar juntos para luchar contra los «riesgos» que plantea cryptocurrency.

La razón principal, según lo expresado por Mnuchin, es mantener el predominio del dólar como la moneda de reserva del mundo y para asegurar que los estados UNIDOS los sistemas financieros siguen siendo seguros.

«El Tesoro se toma muy en serio el papel del dólar ESTADOUNIDENSE como la moneda de reserva del mundo. Vamos a continuar nuestros esfuerzos para proteger a nuestro país y segura de los estados UNIDOS de los sistemas financieros.»

Esto implica que Bitcoin y Facebook de la Libra tienen el potencial de poner en peligro la estabilidad. Por último, para aquellos que buscan invertir en Bitcoin, el Secretario del Tesoro, tenía esto que decir:

«Yo les digo que tenga cuidado. Se debe tener claro por qué se está invirtiendo en ellos. Hay un montón de cosas buenas para invertir, obviamente sabemos acerca de. Nuestro problema número uno es uno, no queremos malos actores, utilizando cryptocurrencies. En gran medida estos cryptocurrencies han sido dominados por las actividades ilícitas y la especulación, nos aseguraremos de que el público en general y a los inversores y entender lo que están invirtiendo, y si se trata de la SEC y otros reguladores, que no son las propias de las divulgaciones».

Serias preocupaciones acerca de Libra

El Departamento del Tesoro también expresó su «grave preocupación» que Libra también podría ser utilizado para apoyar la actividad ilícita. Representantes de Calibra, Facebook de la filial para el cryptocurrency, han tenido varias conversaciones con los reguladores hasta ahora, de acuerdo a Mnuchin.

«Los directores, o en el del diputado de nivel, hemos tenido varias reuniones a través de los reguladores con los representantes de Facebook para expresar nuestras preocupaciones.»

Empresas de servicios financieros y cryptocurrency transmisores de dinero, están sometidos al cumplimiento de los exámenes como cualquier otro banco, bajo el Secreto Bancario en la Ley, afirman Mnuchin. El Tesoro no va a permitir que los activos digitales de proveedores para «operar en las sombras».

Sin embargo, eso no quiere decir que el gobierno es totalmente dispuestos a permitir a Facebook para emitir un cryptocurrency.

«La Medida en que Facebook puede hacer esto correctamente, y puede tener un sistema de pago, correctamente, con la debida AML, que está bien. Tienen una gran cantidad de trabajo por hacer para convencer a nosotros para llegar a ese lugar.»

Sin embargo, en la etapa actual, parece que el gobierno está «incómodo» con la que Facebook la Libra está a día de hoy, como lo demuestra Mnuchin la respuesta a una cuestión más adelante en la sesión informativa:

«Yo no he dicho que se sentía cómodo con [Facebook] el lanzamiento de una moneda. No me siento cómodo en la actualidad. Permítanme ser cuidadoso, como he dicho. Ellos y otros tienen un montón de trabajo que hacer antes de que nos cómodo.»

Esta postura espejos Presidente de Donald Trump, el punto de vista de que si «Facebook y otras compañías que quieren convertirse en un banco, deben buscar un nuevo banco de la Carta y estar sujeto a todas las Regulaciones Bancarias, al igual que otros bancos».

«Responsable» de la innovación financiera

La Hacienda reiteró que su deseo de no ahogar la innovación financiera en los estados UNIDOS, y continuará para permitir la innovación siempre y cuando no menoscabe la integridad del sistema financiero.

«Estados UNIDOS da la bienvenida a la innovación responsable, incluyendo las nuevas tecnologías que pueden mejorar la eficiencia del sistema financiero y ampliar el acceso a los servicios financieros. Dicho esto, con respecto a Facebook de la Libra y otras novedades en cryptocurrencies, nuestro principal objetivo es mantener la integridad de nuestro sistema financiero y proteger de los abusos.»

En general, el ambiente regulatorio es la intención de ser un «campo de juego nivelado» para todos los actores que deseen operar en el espacio.

«Esta es la intención de ser un campo de juego nivelado. Si estás MoneyGram, o eres un banco, o usted está en línea, o usted está de PayPal. Esta es la intención de ser un campo de juego nivelado. De nuevo, nos animan, y ha habido una gran cantidad de innovación financiera, lejos de los bancos tradicionales, para los sistemas de pago electrónicos. Muchas personas usan los sistemas electrónicos de pago en dólares de manera muy eficaz. Vamos a seguir apoyando esas actividades. Queremos que la tecnología para evolucionar».

Sin embargo, hasta ahora parece que las únicas entidades que efectivamente se puede navegar por toda la gama de estados UNIDOS reglamento financiero son los grandes bancos.