DeFi es la mejor Defensa Contra la Política y los Desastres Financieros

Fuente: iStock/Oleg Chumakov

Juan Villaverde es un econometra y matemático dedicado al análisis de cryptocurrencies desde el año 2012. Él la lleva Weiss Ratings equipo de analistas y programadores que crearon Weiss cryptocurrency calificaciones.

Realidad supera a la ficción. Pero antes de hablar de los últimos hechos, imagina este escenario de ficción …

El Promedio Industrial Dow Jones se sumerge 10,448 puntos … en una sola sesión. El dólar pierde un tercio de su valor frente al euro, el yen, el oro, y casi cualquier otra clase de activos … en tan solo 24 horas. La probabilidad esperada de que Washington el pago de sus deudas, como se refleja en los credit default swaps, dobles … la noche a la mañana.

Increíble? En los Estados unidos, sí.

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Pero en Argentina, América latina es la tercera economía más grande, esto es exactamente lo que sucedió hace apenas unos días. Y esto tiene un impacto directo en casi todo lo que he escrito sobre el último caso de uso de cryptocurrencies como un refugio seguro.

Aquí está el real de la secuencia de eventos …

  • Elecciones primarias: El anti-austeridad de la oposición las puntuaciones de una gran victoria. Amenaza con anular los logros económicos del actual régimen. Y se pone en marcha una reacción en cadena de desastres en los mercados …
  • El debilitamiento de la moneda: El peso Argentino se cae por un tercero contra el dólar, el euro, el oro y otros activos.
  • La incertidumbre de los mercados: Argentina Merval índice de la bolsa se hunde 40% en una sesión de negociación, su peor caída en la historia y la segunda mayor caída de cualquier mercado de valores desde 1950.
  • Desastre final?: Las primas de los credit default swaps, que indica las probabilidades de que un default de la deuda soberana de la Argentina, casi el doble.
  • Llamar a esto un pánico sería un eufemismo. Si lo que realmente pasó en los estados UNIDOS, los inversores piensan que el mundo tal como lo conocemos está llegando a su fin. Y de hecho, si usted es un ciudadano o residente de Argentina, que es exactamente lo que estás pensando ahora mismo.

    Lo que causó todo este pánico?

    Era el miedo a que el ex gobierno de Cristina Fernández de Kirchner está haciendo una reaparición. Su administración fue conocido por cuatro cosas:

    En primer lugar, imprimiendo dinero: Se ejecutó el dinero-prensas de impresión prácticamente 24/7, creando imparable inflación.

    Segundo, incumplimientos de la deuda: Para sumar puntos con su base, el régimen de Kirchner dejó de pagar pendientes denominados en dólares de deudas. Era su manera de «pegar a los malvados capitalistas.» Pero en realidad, el valor predeterminado principalmente lastimar a los jubilados.

    Tercero, los controles de cambio: En la estela de estos políticamente motivado predeterminados, el gobierno fue cortado de los mercados globales de capital. Así, la única fuente de financiación fue el de la industria local y el promedio de los ciudadanos. Que ha sufrido una serie de disfrazados confiscaciones y la moneda debasements.

    En algunos otros países, si los ciudadanos sufrió grandes colapso de la moneda, que había de salir corriendo a comprar dólares o euros. Pero si se tratara de un ciudadano de la Argentina de los Kirchner era, el simple hecho de poseer una moneda extranjera podría ser considerado un delito.

    Seguro, usted podría legalmente la transferencia de divisas desde el extranjero a través del sistema bancario. Pero nunca podría tocar. Incluso antes de que golpeara a su cuenta bancaria, el gobierno de convertir la moneda extranjera en pesos Argentinos a un arbitrario descuento de 40% y 60% de la verdad, libre de precio de mercado.

    Usted ha sufrido una pérdida instantánea de alrededor de la mitad de su dinero.

    Permítanme repetir que: Usted no estaba permitido a los propios de la moneda extranjera. Si usted ha intentado, podría perder alrededor de la mitad y el resto tendría que ser convertidos a pesos de todos modos.

    Esto significa que, a menos que usted mantiene sus activos en el extranjero, ilícitamente, prácticamente no hubo manera de escapar del gobierno a causa de su dinero.

    Cuarto, la propaganda y las mentiras: El gobierno le dijo a la población que no había tal cosa como la inflación en el país. Inflación galopante empezó como «una mentira de contrariedad oponentes políticos».

    Yo estaba allí

    Yo sé algo acerca de ese periodo, porque yo solía vivir allí. Nunca antes he visto la mala gestión económica de una escala tan grande. Pero aún más sorprendente fue el de la propaganda de que los ingenuos ciudadanos estaban dispuestos a creer.

    Lo mismo podría ocurrir en casi cualquier lugar.

    Lo que podría suceder en la estela de la política radical cambio o conflicto internacional. Podría ser causada por un gobierno reacción exagerada a un extremo de auge y depresión del ciclo. O las cosas simplemente podría deteriorarse de manera constante a lo largo del tiempo.

    Y si el gobierno está empeñado en desviar su dinero, es muy difícil escapar de su red y mucho menos cambiar su curso. Ellos hacen las leyes y tienen armas. No.

    Cómo Bitcoin cambios en este escenario

    Con Bitcoin, usted no necesita una cuenta bancaria. Usted incluso no necesita un número de teléfono o una dirección de calle. Todo lo que usted necesita es una conexión a internet y una clave secreta.

    Con Bitcoin, puede salir del sistema, y — con algunas excepciones — no hay nada que cualquier gobierno puede hacer para detenerte.

    Cuando el último golpe de la crisis Argentina hace un par de días, el dólar ESTADOUNIDENSE y otras monedas no eran los únicos activos que se dispararon cuando se mide contra la caída del peso.

    Bitcoin también subió frente al peso.

    Pero eso no es todo. En un contexto, Bitcoin subió frente al dólar de estados UNIDOS también. De hecho, se negocien en un 10% de la prima o superior en más de-the-counter (OTC) de los mercados.

    Por qué? Porque los mercados OTC son el lugar para los inversores que buscan un refugio seguro de su gobierno. Para ejecutar un comercio, mercados OTC no requieren intercambios, sin cuentas bancarias, sin identificación.

    Todo esto plantea una pregunta importante: Dado el alcance del banco central, de los excesos y el potencial global de la confusión, ¿por qué es Bitcoin no se comercializan de manera más activa?

    Una de las razones es que Bitcoin es sólo uno de los muchos crypto soluciones.

    Sin embargo, el principal argumento en contra de la crypto como un refugio seguro es su volatilidad de los precios. Si vives en Argentina o Venezuela, y su moneda local está colapsando, usted puede estar dispuesto a arriesgar la dramática precio escapes de Bitcoin.

    No así que si usted vive en un país donde el dinero es relativamente estable. En ese contexto, probablemente reacios a mover más que un pequeño porcentaje de sus activos a crypto. Tienes miedo a la cura puede ser peor que la enfermedad.

    Por qué descentralizado de finanzas podría ser un cambiador de juego

    Todo esto ayuda a explicar por qué Descentralizado de Finanzas (DeFi) soluciones, construido en Etereum, están empezando a surgir en una gran forma. Yo cubiertos DeFi un par de semanas. Si aún no lo has visto, os animo a probarlo ahora.

    En pocas palabras: DeFi tiene el potencial de evolucionar en una escala del sistema financiero, construido con smart contratos públicos abiertos distribuidos en diarios como el Etereum.

    Una característica definitoria es que no hay custodios. No hay empresa o excesivamente intrusivas gobierno que pueden dirigirse a usted con el fin de apoderarse de sus bienes.

    Si usted vive en un todavía viables sistema financiero y bajo de confianza del gobierno, DeFi puede tener poco atractivo para usted. Pero para el día a día de los ciudadanos de Argentina, Venezuela y una lista creciente de otros países, la no privativas de la libertad, de la naturaleza de DeFi podría ser un cambio de juego.

    He aquí un ejemplo práctico …

    Supongamos que te gusta la idea de mantener su dinero almacenado de forma segura en un cripto activo. El problema es que he visto Bitcoin ascenso y la caída a través de los años. Así que, aún no estás convencido de que puede continuar con su parabólica de ascenso. Incluso si lo hace, usted siente que no puede correr el riesgo.

    Una solución es proporcionada por Etereum del DAI stablecoin. (Me explicó stablecoins a principios de este año.) DAI es lo que yo llamo un «algorítmicamente impulsado stablecoin.» Está diseñado de manera que el valor de cada ficha se cierne alrededor de un dólar.

    Esto se hace mediante la creación de un incentivo para que los comerciantes de hacer un beneficio cada vez que se bifurca: Si se cotiza por encima de USD, se puede hacer prácticamente garantizado beneficios por la venta de DAI frente al dólar. Si está operando por debajo de USD, que puede hacer que el beneficio por la compra de DAI frente al dólar.

    Pero a diferencia de otros stablecoins, DAI no necesita custodios de «garantizar» su valor. Su estabilidad se basa en la dinámica de la oferta y la demanda en el mercado.

    A la confianza de los custodios, usted necesita la debida diligencia. E incluso si los custodios son de confianza, ¿qué acerca de la confianza de los gobiernos que no logran mantener en línea? O peor, que no sean de confianza de los gobiernos que tienen el poder para tomar el control?

    A pesar de cierta volatilidad, DAI puede ayudarle a esquivar los peligros, una ventaja que no puede ser subestimada.

    El DAI stablecoin está en el corazón de DeFi. Permite que otras cripto proyectos, tales como Compuesto de Finanzas y muchos otros, para configurar no-de la custodia de los mercados de crédito, donde los compradores y vendedores se reúnen directamente y sin intermediarios.

    Tres pasos para tener en cuenta

    Si estás atascado con los custodios no está seguro acerca de, o …

    Si usted vive bajo un gobierno siente que no puede confiar, y …

    Si quieres evitar crypto la volatilidad del mercado …

    Considerar este 3-el paso del experimento:
    Paso 1. El uso de un no-de la custodia de venta libre (over-the-counter) mercado como AirSwap.
    Paso 2. Coloque una pequeña porción de su mantener seguros los fondos en DAI fichas.
    Paso 3. A continuación, ponerlos en el Compuesto, actualmente produce cerca de 10% por año.

    No sólo es el rendimiento mejor que casi cualquier banco en el mundo, viene con la seguridad de que el Etereum blockchain y sin el riesgo potencial de los custodios y de los intermediarios.
    _____

    Leer más: Bitcoin Como un Refugio Seguro en Caso de que Aún Carece de Prueba

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