Colgar a los Lavadores de Dinero para que se sequen: El Papel de KYC/AML en Blockchain

Fuente: iStock/RobertAx

Michael Ou es el Fundador y CEO de CoolBitX, un hardware cartera fabricante. Él es un FinTech empresario que es una apasionada de la blockchain de seguridad. Michael es dueño de un joven de 17 años de edad de la banca solución de seguridad de la compañía, que fue fundada por su padre, que ayuda a más de 50 bancos en más de 30 países en la protección de sus usuarios activos.
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La delincuencia no se supone que pagar, pero a veces los salarios de los pecados se pagan en bitcoin. Recientemente, la policía Japonesa informó que en 2018 se vio un incremento de diez veces de cryptocurrency de lavado de dinero. En 2017 de Japón, la Agencia de la Policía Nacional descubrieron menos de 700 casos de crypto de lavado de dinero. El año pasado, se encontraron más de 7.000 casos. De qué se trata esta nueva clase de activos, que está habilitado por blockchain distribuidos de contabilidad de la tecnología, que hace que sea tan atractivo para los criminales? Y qué se puede hacer para mantener cryptocurrency limpio?

Cryptocurrencies presente en el mundo con una forma radicalmente nueva de pensar sobre el valor. Como regla general, no hay un centro emisor como la casa de la moneda, no hay facturas impresas o estampadas monedas, y ningún gobierno de afiliación. Dadas estas diferencias radicales de dinero tradicional y el cryptocurrency defensores de la preocupación de las instituciones y de la centralización, algunos de controversia y de larga data de los aspectos de las finanzas tradicionales han demostrado ser impopular en el crypto mundo. Uno de los litigios más importantes, y el más central para detener el crimen, es más anti-lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC) regulaciones.

Además stymying de lavado de dinero, KYC/AML reglas ayudan a combatir el tráfico ilegal de drogas, detener la financiación del terrorismo, y prevenir la trata de personas. Los observadores externos a veces se sorprenden de que tales medidas inspirar a la resistencia de los cryptocurrency mundo, pero mucha de la tecnología de los primeros que las adoptan creía en completo anonimato como un principio. Aunque anonimato absoluto puede tener un teórico de apelación para algunos, puede causar más problemas de los que resuelve. Cuando cryptocurrency intercambios son hackeados, el anonimato protege a los autores. Cuando el Mt. Gox intercambio fue hackeado en 2014, cientos de millones de dólares de la «perdida» de dinero podría atribuirse a las cuentas, pero las cuentas no podría estar vinculado a los individuos. Del mismo modo, mientras que el anonimato puede permitir que los malos actores para ejecutar lavado de dinero, hace que la manipulación de los precios a través de la bomba y volcado de los esquemas mucho más simple. Haciendo estas actividades sea posible, el anonimato contribuye a cryptocurrency notorio de la volatilidad y hace que sea mucho menos probable que las monedas digitales se convertirán en estables tiendas de valor.

Contrario a lo que algunos argumentos, KYC y AML no son «centralización» de las fuerzas que corrompen blockchain. Más bien, se va a llevar a una mayor descentralización de la inspiración de fe más grande en la red y alentar a los nuevos participantes en el blockchain. El blockchain de la comunidad puede ser rebelde, pero si hay una cosa que casi universalmente acordado, es que las principales instituciones financieras pronto entrar en el mercado. Los grandes bancos y empresas financieras, muchos de ellos con siglos de antigüedad, podría ser persuadido para invertir en volátiles activos, pero son mucho más reticentes a la apuesta de reclamaciones en los sectores considerados legalmente sospechoso. KYC y AML eliminar una importante barrera a la entrada, su aplicación podría llevar a una mayor y más segura inversión para blockchain.

Aproximadamente la mitad de la población mundial utiliza en la actualidad los servicios de la banca; como el desarrollo de las economías emergen en el escenario mundial, el número de banco usuarios sólo crecerá. A medida que la globalización avanza, este nuevo bancarizados de la población van a cruzar los océanos y fronteras, aumentando aún más la ya alta demanda de remesas de pagos y transferencias internacionales de dinero. AML y KYC protocolos de permitir a los bancos a invertir con confianza cryptocurrency y alientan a sus clientes a hacer lo mismo, por lo tanto la apertura de cryptocurrency a la mitad de la población mundial. Incluso los no bancarizados se pueden beneficiar: la participación del banco en cryptocurrency inspire infraestructura más robusta y más interfaces de acceso para cryptocurrency de los oficios, que podría permitir a la población no bancarizada a hacer sus primeras inversiones y establecer su reputación financiera, siempre que tengan un teléfono celular y acceso a internet.

Gran parte de el fondo monetario internacional, marco se basa en 40 años de protocolos y estándares como el de SWIFT; no son periódicas actualizaciones, mejoras y ajustes, sin embargo, el sistema sigue siendo mucho más lento de lo que cabría esperar de uno de los motores económicos del mundo contemporáneo. Cryptocurrencies son menos de una cuarta parte de SWIFT de la edad, pero en la década han existido, de su velocidad, la infraestructura, la fiabilidad y la versatilidad han experimentado un crecimiento increíble y superaba a muchos de la capacidad de SWIFT. Con la debida KYC y AML, hay todas las probabilidades de que cryptocurrencies podrían ser utilizados para pagos de transferencia más rápida, segura y fiable que el de hoy; cryptocurrency podría convertirse en un soporte esencial del sistema financiero mundial.

La rápida maduración de cryptocurrency — en diez años, ha crecido de una hipotética en un oscuro lista de correo en internet a miles de millones de dólares en la industria ha hecho que los legisladores y los reguladores de todo el mundo tome nota. En todo el mundo, de los funcionarios, muchos de los cuales carecen de tecnología experiencia, están comenzando a las naves y hacer cumplir cryptocurrency reglas. En los Estados unidos, por ejemplo, la Comisión de bolsa y Valores ha llamado blockchain y cryptocurrency un 2019 prioridad. Muchos otros centros de poder económico han emitido planes similares. Con el funcionariado de tomar acción, cryptocurrency debe tomar la decisión estratégica de implementar de forma proactiva las protecciones que esperan a ser codificado. Trabajando con los legisladores, en lugar de en contra de ellos, puede asegurarse de que eventuales fallos son para el beneficio mutuo de la industria y la sociedad.

Cryptocurrencies no de manera uniforme integrar KYC/AML por la mañana o la próxima semana, pero si hay algo que blockchain la primera década ha enseñado, es que la tecnología se mueve más rápido de lo esperado o previsto. Puede que no sepa exactamente qué es lo que depara el futuro, o cuando, precisamente, se podría llegar, pero no puede haber ninguna duda de que cryptocurrency del futuro que le depara a un mayor escrutinio, más fiabilidad, más lejos de la adopción, y mucho menos crímenes.

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