Alemania BaFin Aclara Proceso de concesión de Licencias para Extranjeros Crypto Custodios

BaFin imagen a través de Shutterstock

Nathan DiCamillo

Alemania BaFin Aclara Proceso de concesión de Licencias para Extranjeros Crypto Custodios

Alemania Autoridad de Supervisión Financiera (BaFin) es de aclarar la forma en que la nueva cryptocurrency la custodia de la ley se aplican a las empresas que operan fuera de Alemania, pero aún sirven el mercado alemán.

En su última orientación en libertad en enero, el regulador dijo que las empresas ya custodying activos digitales para los Alemanes no ser penalizado por no tener una licencia. En su lugar, estarían derechos adquiridos sobre la misma protección que crypto la custodia de las empresas con sede en Alemania ya tienen en virtud de la nueva ley, que entró en vigor en enero. 1.

Esto significa que las empresas también debe anunciar su intención de solicitar una licencia para el 31 de Marzo y aplicar para la licencia de Nov. 30. También significa crypto las empresas que no había sido custodying crypto para los clientes alemanes antes de enero. 1 pero están interesados en la expansión en el mercado alemán no puede hacerlo hasta que hayan recibido una licencia de primera.

«Nadie tiene la capacidad para aplicar de inmediato, que es por qué tenemos estos derechos adquiridos de los mecanismos», dijo Carola Rathke, socio de Eversheds Sutherland Alemania, una empresa que trabaja directamente con el BaFin sobre cómo la ley se debe cumplir.

Pongamos las cosas en claro

A principios de 2020, BaFin publicado un formulario de solicitud que no es vinculante, lo que significa las empresas no están obligadas a utilizar el formulario. Las pautas más recientes también deja en claro las empresas deben presentar una «solicitud completa» por la Nov. La fecha límite del 30 – es decir, el regulador no tiene preguntas acerca de la aplicación. Crypto las empresas deben planear para aplicar mucho antes del final de noviembre, Rathke añadido.

Alemania el borrador de la ley en respuesta a la Unión Europea de la Quinta de Anti-Lavado de Dinero de la Directiva (AMLD5), que requiere crypto las empresas para demostrar el cumplimiento con una mejora de conozca a su cliente (KYC) y anti-lavado de dinero (AML) de los procedimientos. Mientras que las empresas familiares con el alemán reglamento financiero ya la redacción de las aplicaciones, la industria está a la merced de cualquiera que sea la orientación BaFin lanzamientos de los próximos meses.

El proceso puede ser incómodas para las empresas que no están acostumbrados a tratar con el alemán regulador.

«Esta es exactamente la forma en que funciona: Que hacer una ley de forma rápida y, a continuación, averiguar que no es muy inteligente, y ahora, después de que la ley se deben establecer prácticas administrativas», dijo Sven Hildebrandt, director de la distribución de Contabilidad Consulting Group, que ha estado asesorando a los cripto a las empresas sobre cómo navegar las complejidades de los reguladores alemanes sistema.

«Yo creo que no es suficiente orientación que si usted sabe lo que está haciendo, entonces usted sabe qué hacer por ahora, básicamente,» él agregó.

Hildebrandt estima que la orientación se comienzan a aparecer como el resultado de aplicaciones específicas en los próximos tres a cinco semanas. Hildebrant DLC del Grupo ahora está tratando de obtener la aprobación de BaFin para servir como el cumplimiento de los brazo de empresas que no pueden permitirse el lujo de aplicar para la licencia de sí mismos.

Aún así, hay partes de crypto custodia que no son abordados por la ley – como la custodia que tiene la ventaja de la multi-partido de la computación, Hildebrandt dijo.

Ciertas partes de la ley también se necesita mayor claridad a lo largo del tiempo. Por ejemplo, las empresas de la aplicación debe tener una rama alemana con directores que son «apta y apropiada», pero la definición de lo que hace un administrador en crypto adecuado para el puesto de trabajo puede ser difícil. Es probable que el regulador se requiere de un gerente con experiencia en el sector bancario, además de tener un gerente técnico blockchain experiencia, Rathke, dijo.

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